AML und Verifizierung bei Luckystart Casino

Geldwäscherei lässt sich nur mit klaren Regeln und konsequenter Umsetzung verhindern. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was geschieht, wenn Angaben unklar bleiben.

Luckystart Casino gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz OGL/2026/174/0090 und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebers sowie den internationalen Empfehlungen der FATF. Einhaltung dieser Vorgaben ist für uns keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs. Deshalb führen wir Prüfungen bei Registrierung, bei Zahlungen und bei Auszahlungen durch, jeweils dokumentiert und von unserem Compliance-Team verantwortet.

Luckystart N.V. trägt die operative Verantwortung für alle Massnahmen zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 wenden wir ein risikobasiertes Vorgehen an: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion einzustufen ist, desto mehr Informationen verlangen wir. Diese Bewertung aktualisieren wir laufend, damit our Kontrollen mit dem tatsächlichen Geschehen auf der Plattform Schritt halten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identitätsangaben, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren erlaubt. Weitere Prüfpunkte kommen hinzu, sobald bestimmte Beträge erreicht oder ungewöhnliche Muster erkannt werden.

• Registrierung: Altersprüfung und Plausibilitätskontrolle der Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Kumulierte Einzahlungen ab 2'000 CHF: vorzeitige Verifizierung
• Auffällige Transaktionsmuster: Einzelfallprüfung durch das Compliance-Team

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dateien laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und vollständig sichtbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres TWINT-, PostFinance- oder Kryptowallets mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten, denn wir wissen, dass Sie schnell spielen und auszahlen wollen. Vier Schritte genügen in der Regel.

• Schritt 1: Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung von Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten eine Rückfrage per E-Mail
• Schritt 4: Bestätigung des Ergebnisses an Ihre registrierte E-Mail-Adresse

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden und spätestens 72 Stunden nach Upload. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie verschlossen in einem getrennten System mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Unterlagen, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich dann, wenn der Lizenzgeber oder gesetzlich zuständige Behörden dies verlangen.

Nachweise zur Mittelherkunft

Bei grösseren Beträgen fragen wir nach, woher Ihr Spielkapital stammt. Dieser Schritt ist bei keinem seriösen Betreiber beliebig, er folgt klaren Schwellenwerten und dem Ziel, illegale Geldflüsse ausnahmslos zu erkennen. Sie können die Nachweise einfach führen, wenn die Beträge Ihr reguläres Einkommen widerspiegeln.

• Kumulierte Einzahlungen über 10'000 CHF innerhalb von 90 Tagen
• Einzelne Einzahlung über 5'000 CHF
• Wiederholte Einzahlungen unmittelbar nach Auszahlungen ohne erkennbaren Spielaufwand

Akzeptierte Belege

Als Beleg eignen sich je nach Quelle unterschiedliche Dokumente. Wir akzeptieren:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang
• Notarielle Urkunde bei Erbschaft oder Schenkung
• Kaufvertrag oder Beleg beim Verkauf von Vermögenswerten

Unsere Transaktionskontrolle

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugserkennung und Geldwäschereiprävention. Dazu zählen Sanktionslisten-Abgleiche, die Kennzeichnung politisch exponierter Personen und die Analyse von Transaktionsmustern über Zeit. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Steht eine Methode für Auszahlungen nicht zur Verfügung, etwa bei Paysafecard oder Apple Pay, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Unsere Limits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Fehlen Dokumente oder ergeben sich Widersprüche, greifen gestaffelte Massnahmen. Zunächst sperren wir Auszahlungen, während Einzahlungen und das Spiel zunächst möglich bleiben. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vollständig.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein oder erweisen sich Unterlagen als gefälscht, schliessen wir das Konto endgültig. Ein verbleibendes Guthahlen zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. Bei konkretem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Vorfall an die zuständigen Behörden des Lizenzgebers zu melden, und zwar ohne vorherige Information des betroffenen Kontos.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Vorschriften unseres Lizenzgebers vor, denn Behörden können Transaktionen auch Jahre später prüfen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Kontodaten, die für die Abwicklung offener Auszahlungen nötig sind, bleiben hiervon unberührt, bis alle Zahlungen abgeschlossen sind.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Mittelherkunft?

Ab kumulierten Einzahlungen über 10'000 CHF innerhalb von 90 Tagen oder Einzelzahlungen über 5'000 CHF schreibt unser Lizenzgeber diese Prüfung vor. Sie soll sicherstellen, dass alle Gelder aus legalen Quellen stammen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, ausschliesslich an den Lizenzgeber oder zuständige Behörden, sofern eine gesetzliche Pflicht besteht. Sonst bleibt der Zugriff auf unser Compliance-Team beschränkt.